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河北“0费率二清POS机”案最新信息:涉案金额超
发布日期 : 2021-04-30编辑 : 闪电宝 浏览次数 :
近日,北京商报发文《“二清”POS机再现 谁在顶风作案》,揭露了河北仁广商贸“二清”POS机案件的始末。

据知情人士透露,目前警方已经立案,央行石家庄中心分行也已开始对涉事支付机构进行调查。涉及该案的有100余名商户,涉案金额超4000万元,其中乐刷支付,汇付天下等十多家支付公司受到牵连。

该知情人士表示:尽管监管已经介入,相关支付公司也已经成立专项服务部门,开始跟进进行垫付工作,但在具体垫付环节,商户与支付公司之间的沟通并不顺畅。

事情的经过大概是这样的:2019年,河北仁广商贸陆续代理多家支付公司的POS机产品,招募业务员以“特殊通道”“0费率”为噱头在河北、天津等地区推广其“二清”POS机。

仁广商贸业务员与商户约定,使用其提供的POS机刷卡结算周期为5天,费率为0。开始推广的时候效果并不好,没几个商户使用,在经过一段时间正常使用后,才渐渐有了更多的商户装机。而这,也为后续的不到账埋下了伏笔。

据多位涉案商户反馈:开始使用的时候机器都是好用的,也能正常到账,业务员未给其提供APP等查询工具,查询是否到账基本靠自己人工对账。直到去年疫情后,才出现有刷卡不到账的问题。咨询业务员,业务员则称“渠道维护”或者“正在修复通道”等,并给客户提供了新的POS机,业务员声称会帮助其催款,并让商户放心使用。

随后的2个月内,在商户多次催讨之下,仁广商贸向部分商户出示了一份“1500万元资金被银行冻结”的说明,并称该笔资金将在2020年12月解封。同时,仁广商贸为部分商户们提供了第二批机器。

2020年11月,刘某等多个商户发现第二批POS机刷的款项也未在约定时间到账,而业务员的答复跟之前如出一辙,均是“渠道维护”或者“正在修复通道”。刘某意识到问题不对,对正在使用的POS机进行查询,发现自己用的机器是乐刷支付提供的。

后据乐刷客服证实,刘某所使用的POS机账户并非其本人名下的,是开在其他人名下的机器。

而在跟乐刷客服查询资金流向的过程中,刘某还发现了乐刷POS机存在跳码等诸多问题,甚至部分交易中刷卡日期都“穿越”到了2021年11月。当时,仁广商贸工作人员给出的回复是“正常现象,只要不影响使用都没问题”。

经过统计,刘某发现自己通过乐刷POS机未到账的交易款项约为2万元,通过汇付天下POS机未到账的交易款项约为5万元。出现这个问题的远不止刘某一人,初步统计未到账的资金超过4000万元,涉及100多名商户,并且还在不断新增中。

刘某称,自己原先并不了解POS机的具体原理,因此对于很多环节并没在意,这才造成了仁广商贸“偷梁换柱”提供了可能。自2021年1月开始,受损商户开始向涉案的支付公司反映问题,但并未引起对方重视,机构对于商户的反馈也未作出回应。

随后,受损商户联合报警,并针对涉事支付机构对代理商审核不严这一情况向央行石家庄中心支行进行了举报,要求相关支付机构承担垫付责任。“相关支付机构这才开始关注并介入处理,4月以来,已有商户的垫付款项陆续到账。”据相关商户所述,仁广商贸负责人已被警方带走。